Coinbase (COIN) во вторник представила широкий набор продуктов — от торгов акциями и опционами до инструментов на базе искусственного интеллекта и потребительских финансов — в рамках очередного «System Update» и стремления стать универсальной финансовой платформой.
Компания расширяет доступ к традиционным рынкам: пользователи смогут переводить портфели акций с других брокеров и торговать американскими акциями, ETF и индексами через Coinbase Advanced, наряду с криптовалютами.
Coinbase анонсировала запуск токенизированных акций, обеспеченных один к одному соответствующими американскими акциями, а также намерение предложить торговлю опционами как для акций, так и для криптовалют, что открывает доступ к стратегиям для более опытных инвесторов.
Деривативная линейка также расширяется: в планах perpetual-фьючерсы, привязанные к тематическим корзинам — искусственный интеллект, оборона, китайские акции — а также пред-IPO perpetual-фьючерсы, дающие экспозицию к частным компаниям, включая SpaceX (SPCX), которая, по заявлению компании, стала публичной ранее в этом месяце. Coinbase ожидает последующих контрактов, связанных с OpenAI и Anthropic, которые, как ожидается, также выйдут на биржу в этом году.
Особое внимание уделено рынкам прогнозов: новые продукты включают краткосрочные крипто-прогнозные контракты и комбинированные пари, позволяющие трейдерам объединять несколько прогнозов в одну позицию.
Ключевая часть обновления — искусственный интеллект. Компания представила Coinbase Advisor, который описан как один из первых SEC-регистированных AI-инвестиционных советников; сервис будет доступен сначала подписчикам Coinbase One в США и предложит рекомендации по портфелю, налоговую оптимизацию через tax-loss harvesting и рыночный анализ.
Кроме того, Coinbase развивает возможности автоматической торговли: создаются инструменты, позволяющие AI-агентам самостоятельно исполнять сделки в пределах заранее заданных пользователем лимитов.
В сегменте потребительских финансов Coinbase анонсировала портал для бронирования путешествий с вознаграждением 5% в биткоине, версию кредитной карты Coinbase One, обеспеченную USDC, и опцию займа под залог застейканного Solana (SOL) через интеграции с Jito и Morpho.
По словам генерального директора Брайана Армстронга, всё это часть долгосрочной стратегии превратить Coinbase в полнофункциональную платформу, объединяющую трейдинг, платежи, кредитование и управление активами; компания тем самым усиливает конкуренцию с брокерскими, банковскими и финтех-игроками.
В сопроводительных данных отмечено, что в мае суммарные объёмы на биржах снизились на 3,45% до $4,41 трлн — минимального уровня с сентября 2024 года, в то время как обороты perpetual-фьючерсов на RWA выросли на 10,4% и достигли нового рекорда.