Более 1700 британских инвесторов подали групповой иск против криптовалютной биржи Binance и её основателя Чанпэна Чжао (Changpeng Zhao) в Высокий суд Лондона. Сумма требований составляет около $200 млн.
Истцы утверждают, что примерно с конца 2019 по 2020 год Binance предлагала розничным клиентам сложные финансовые продукты — токены с многократным увеличением потенциальной прибыли и убытка, опционы, контракты и фьючерсы — не имея на это разрешения британского регулятора, Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA). Иск подан на основании закона о финансовых услугах и рынках: по этому закону подобные инструменты относятся к категории «специализированных инвестиций» и требуют соответствующей лицензии.
FCA запретила Binance продавать такие продукты в 2021 году. Однако, по словам пострадавших, биржа продолжала предлагать их своим пользователям и активно рекламировала через интернет-кампании, публикации в социальных сетях и рассылки по электронной почте. По данным Financial Times, некоторые трейдеры потеряли десятки тысяч долларов, а в отдельных случаях — миллионы.
«Мы не комментируем текущие судебные разбирательства. В надлежащем порядке мы будем защищаться от этих претензий законными способами», — говорится в заявлении Binance.
Давление со всех сторон
Британский иск — лишь одна из нескольких правовых и регуляторных проблем, с которыми Binance столкнулась в последнее время. Недавно биржа не смогла получить общеевропейскую криптолицензию по правилам MiCA. Поначалу она предупредила клиентов о прекращении работы в регионе, однако затем Чанпэн Чжао заявил о намерении подать заявку на лицензию через другую юрисдикцию.
Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) потребовало от всех нелицензированных участников криптоотрасли свернуть деятельность до 1 июля. По оценкам представителей отрасли, это затронет более 80% криптоплатформ, работающих в Европе.
На этом фоне FCA опубликовала давно ожидаемые правила регулирования криптоотрасли: компании обяжут соответствовать стандартам финансовой устойчивости, соблюдать законы о противодействии отмыванию денег и манипулированию рынком, а также выполнять требования по защите потребителей.